精准斩断“跑分”洗钱链条，慈利反诈专班实体运行成效初显

　　近日，慈利县公安局反诈工作传来捷报：在近期办理的两起涉诈“跑分”案件中，办案民警凭借敏锐的线索研判与高效的合成作战，成功实现了“受害人尚未报案，嫌疑人已然到案”的突破性战果。这一“双同步”的硬核成效，标志着慈利县反诈专班实体运行以来，慈利公安在打击电信网络诈骗黑灰产业链上迈出了更为坚实、精准的一步，充分彰显了慈利公安重拳出击、守护群众“钱袋子”的坚定决心与雷霆手段。
　　01机制赋能，专班实体运行跑出反诈“加速度”
　　天下武功，唯快不破。面对电信网络诈骗犯罪手法不断翻新、资金转移极其迅速的严峻形势，慈利县公安局党委高度重视，将反诈工作作为“一把手”工程抓紧抓实。为彻底打通反诈工作中的痛点与堵点，由银行、运营商、公安等多单位联合组成的“反诈专班”应运而生，并全面进入实体化运行阶段。
　　反诈专班作为跨部门的协同作战平台，彻底打破了以往的信息壁垒，实现了情报共享、资金查控、快速打击的无缝衔接。在专班机制框架下，一套标准化的侦办路径清晰成型：“获悉异常取现线索→专班多部门协同分析研判→找汇款人核实→确认系被骗→联系协助派出所开展工作→指导办案→形成打击”。在这一闭环中，银行提供精准的资金流水数据，运营商提供关键的通讯信息，公安负责落地抓捕与案件侦办。三方协同作战，让反诈工作从“单打独斗”迈向“合成作战”，打击效率实现了质的飞跃，从源头上斩断涉诈资金链条，将损失拦截在最后一道关口。
　　02雷霆出击，斩断“U币”洗钱黑手
　　8月8日，银行推送线索：江垭镇居民邹某兵名下银行卡存在多笔异常资金流水。经专班研判，该情况高度涉嫌为电信网络诈骗团伙“跑分”转移赃款，反诈中心民警迅速介入，指导江垭派出所办案民警循线追踪、固定证据，依法将嫌疑人传唤到案。

　　经查，犯罪嫌疑人杜某雄明知邹某兵所持银行卡内的资金系涉诈团伙的非法赃款，但在高额经济利益的诱惑下，仍按照邹某兵的安排，先后两次在江垭镇慈利农村商业银行网点取现。随后，杜某雄将现金兑换成USDT（虚拟货币）转入指定钱包，完成涉诈资金的跨境转移。
　　两人明知资金来路不明，仍出借本人银行卡充当不法分子的“中转站”，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。目前，犯罪嫌疑人邹某兵、杜某雄两名犯罪嫌疑人已被慈利县公安局依法予以刑事拘留，案件后续深挖工作正在有序推进。
　　03精准研判，摧毁“跑分”结算链条
　　几乎在同一时间，银行再次推送线索：苗市镇居民李某某名下银行卡资金流动异常。经反诈专班研判发现该银行卡频繁出现“快进快出、集中转出”等典型“跑分”特征。反诈中心民警迅速介入，与苗市派出所启动合成作战机制，展开缜密调查研判，最终锁定犯罪嫌疑人杨某某。
　　经查，杨某某通过社交软件与境外诈骗团伙暗中勾连，主动提供个人银行卡、微信等账户，为诈骗分子收取、转移涉诈资金，并按转账金额比例非法获利。在掌握充分证据后，联合抓捕警力果断出击，将杨某某抓获归案。

　　经审讯，犯罪嫌疑人杨某某对其明知资金系电诈犯罪所得，仍通过“跑分”方式帮助转移、掩饰隐瞒的犯罪事实供认不讳。目前，犯罪嫌疑人杨某某已被慈利县公安局依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。
　　04警方提醒：莫贪小利切勿沦为电诈“工具人”
　　从“事后追赃”到“事前拦截”，从“被动接警”到“主动出击”，慈利县反诈专班的实体运行，正以实实在在的战果筑牢全民反诈的坚固防线。在此，慈利县公安局郑重提醒广大群众：
　　1. 切勿出租、出借、出售个人银行卡、微信及支付宝账户。 任何为电信网络诈骗提供资金结算、转账、“跑分”等帮助的行为，均涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪或帮助信息网络犯罪活动罪，必将受到法律的严惩。
　　2. 警惕“高薪兼职”“轻松赚钱”陷阱。 凡是以“代取现金”“兑换U币”“刷流水”等名义要求提供账户或协助转账的，均为违法犯罪行为，请坚决拒绝并立即拨打110或96110报警。
　　3. 妥善保管个人信息，增强防范意识。 如发现名下账户存在异常交易，或接到公安机关反诈预警电话，请积极配合核查，切勿轻信陌生人的“保密”要求。
　　反诈之路，任重道远。慈利县公安局将持续保持对电信网络诈骗及其黑灰产业链的严打高压态势，以专班实体运行为抓手，不断提升打防管控效能，坚决守护好人民群众的财产安全！
（来源：慈利公安）